Обналичивание денежных средств через карты физических лиц

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (495) 332-37-90
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 449-45-96 Доб. 640

Всем привет! Темой сегодняшней статьи будет обналичивание денежных средств через карты физических лиц, как оно происходит и чем это грозит участникам незаконной схемы. Одним из видов мошенничества в финансовой сфере является обналичивание средств через дебетовые карты физических лиц. Участникам мошеннических схем грозит уголовное наказание. Незаконное обналичивание денег стало распространенной мошеннической схемой, при которой выводятся средства компаний на дебетовые карты частных лиц с последующим обналичиванием денег в устройствах самообслуживания.

Хабаровск, ул. Гамарника, дом 72, оф.

Поэтому вопрос небанковского обналичивания средств актуален для предпринимателей. Законно получить деньги со счета можно несколькими способами. Небольшие суммы списывают по статье представительских расходов или как оплату за командировки. При необходимости выведения значительных средств можно использовать другие методы, но платить налоги все равно потребуется.

Небанковское обналичивание. Как это делают

Всем привет! Темой сегодняшней статьи будет обналичивание денежных средств через карты физических лиц, как оно происходит и чем это грозит участникам незаконной схемы. Одним из видов мошенничества в финансовой сфере является обналичивание средств через дебетовые карты физических лиц. Участникам мошеннических схем грозит уголовное наказание.

Незаконное обналичивание денег стало распространенной мошеннической схемой, при которой выводятся средства компаний на дебетовые карты частных лиц с последующим обналичиванием денег в устройствах самообслуживания. При законном выводе денежных средств с выводимой суммы удерживаются налоги, а незаконные способы обналичивания помогают избежать этого.

Так называемые нальщики переводят крупные суммы небольшими переводами на депозитные или карточные счета частных лиц, а позже с участием хозяев счетов обналичивают деньги в банкоматах или кассах отделений банков. Иногда открывают фирмы-однодневки с несуществующим штатом сотрудников, на которых открывают дебетовые карточки. Следовательно, в афере участвует сотрудник банковской организации. Порой карточки оформляют на утерянные или украденные паспорта и на лиц, которые уже умерли.

При снятии денег с дебетовой карты комиссии минимальные или их нет вообще. Поэтому владельцы бизнесов, чтобы обогатиться или удержать свое дело на плаву, идут на нарушение закона.

Мошенники убеждают владельца пластика, что за такие действия не предусмотрено никакой ответственности. Однако не все так просто. При оформлении карточного продукта, держатель подписывает договор карты, в котором четко и неоднозначно прописано, что продукт является собственностью банковской организации и владелец карточки не имеет права передавать ее третьим лицам.

С одной стороны, ни уголовной, ни административной ответственности за передачу карточки третьему лицу не предусмотрено. После передачи пластика третьим лицам, будет происходить незаконное обналичивание денег, пока частыми транзакциями не заинтересуются компетентные органы.

Владельца карточки вызовут в банк или того хуже в полицию. Придется рассказать о незаконном заработке. Уголовной либо административной ответственности не наступит, поскольку она не предусмотрена законом. Однако проблемы и разбирательства гарантированы. Также могут обвинить в пособничестве терроризму. А это уже немалый тюремный срок. За все последующие годы использования придется платить.

Сумма, которую предлагают мошенники за одну карточку, как правило, меньше стоимости ее годового обслуживания. Поэтому выгоды здесь нет никакой. Сегодня в сети и СМИ можно увидеть большое количество объявлений о покупке дебетовых карт с нулевым балансом.

За такими объявлениями стоят мошенники, занимающиеся незаконным обналичиванием денежных средств. Поэтому не стоит покупаться на обещание легкого заработка. И эти операции будут связаны с именем владельца пластика. Уголовного преследования, возможно, не будет, однако проблемы у держателя карточки, продавшего ее мошенникам, обязательно появятся.

Никогда не нужно соглашаться на подобные предложения. Рекомендуется при прочтении подобного объявления в сети, проинформировать владельца сайта. Пользователя, разместившего объявление, заблокируют, а само объявление удалят. Существует немало фирм, специально открытых для незаконного вывода денег со счетов компаний. И еще называют фирмами-однодневками, так как работают они недолго.

Оказывались ли они реально, как правило, проверить невозможно. Ими являются грузоперевозки, настройка оборудования, различные информационные услуги. После этого фирма переводит средства на левые дебетовые карты — как зарплату сотрудникам.

Фирма-однодневка получает свой процент и перелает наличные компании. Порой за двумя организациями стоят одни и те же лица. Правоохранители научились выявлять таких мошенников и привлекать их к ответственности. В Уголовном Кодексе Российской Федерации за такие деяния предусмотрены следующие статьи:. Обналичивание денежных средств через карты частных клиентов — это незаконный хорошо организованный бизнес.

В нем участвуют как нечестные на руку представители банков, так и представители криминальных кругов. Особо крупные аферы выявляет ФСБ. Это на сегодня вся информация. Делитесь ею в соцсетях, ставьте оценки, оставьте комментарий. Подпишитесь на обновления. До скорой встречи на блоге. Теперь ясно, что за люди предлагают вознаграждения за передачу им своей пустой дебетовой карты.

Вы повышаете нашу грамотность и безопасность, спасибо вам за статью! Поделиться VK. Автор: OnlineBankir. Рубрика: Полезное. Этой статьей стоит поделиться c друзьями:. Оценок: 1 , среднее: 5,00 из 5. Стоит ли оформлять кредиты в кризис: аргументы за и против, ТОП банков по выдаче займов. Специальные новогодние и рождественские вклады в банках России в году: обзор лучших предложений.

Комментарии к статье: 1. Маргарита 14 января в Отменить ответ Добавить комментарий. Leave this field empty.

Ответственность за обналичивание денег - почему нельзя вестись на предложения обнальщиков

Всем привет! Темой сегодняшней статьи будет обналичивание денежных средств через карты физических лиц, как оно происходит и чем это грозит участникам незаконной схемы.

Одним из видов мошенничества в финансовой сфере является обналичивание средств через дебетовые карты физических лиц. Участникам мошеннических схем грозит уголовное наказание. Отдельной статьи УК РФ за обналичивание денежных средств не существует, вместе с тем такие действия в зависимости от конкретной схемы обналички можно отнести к следующим составам преступлений.

Для граждан ответственность наступает по ст. Санкция ч. Максимальное наказание по ч. Если обналичивание происходило с использованием юридического лица, отвечать придётся по ст. Эта статья содержит 3 части. Первая предусматривает ответственность непосредственно за изготовление поддельной документации ограничение свободы, арест, принудительные работы или лишение свободы до 2 лет. Вторая часть предполагает подделку документа с целью скрыть другое преступление касательно рассматриваемой темы таким преступлением может быть, например, уклонение от уплаты налогов — принудительные работы или лишение свободы до 4 лет.

И 3 часть предусматривает ответственность уже за пользование заведомо поддельным документом — максимальное наказание арест до 6 месяцев. Обратите внимание Схемы обналичивание денег через ИП преследуются по закону и грозят инициаторам и исполнителям мошеннических схем лишением свободы. Подробнее можно прочитать в отдельной статье. Таким фирмам, как правило, не оформляют все необходимые документы, не регистрируют их в реестр, как того требует закон и т.

В санкции предусмотрены такие наказания как штраф, размер которого зависит от заработной платы преступника, обязательные работы и арест вплоть до 6 месяцев. Если следствие установит, что незаконная предпринимательская деятельность осуществлялась организованной группой либо в результате неё преступники получили особо крупный доход, максимальное наказание может достигать 5 лет лишения свободы ч. Применяется эта статья УК РФ при обналичивании денег через фирмы-однодневки.

Уголовный кодекс содержит 2 аналогичные статьи: ст. Наказания по данным статьям практически одинаковые: штраф, а при наличии квалифицирующих признаков крупный или особо крупный размер, организованная группа и т. Субъектом правонарушения по ст. Обязательное условие — человек, привлекаемый к ответственности по данной статье, непосредственно не должен участвовать в криминальной деятельности по приобретению легализуемого имущества. При этом он заведомо осведомлен о его незаконном происхождении и имеет своей целью помочь преступнику в создании видимости, что имущество приобретено легальным путем.

Субъект преступления может быть не осведомлен обо всех подробностях или обстоятельствах криминальной деятельности, например, знает только в общих чертах, что денежные суммы представляют собой прибыль от торговли наркотиками, не владея информацией о конкретных сделках и их участниках. При этом он соглашается произвести обналичку денег, совершая тем самым их легализацию. По их рассказам, незаконная обналичка легче проводится именно через крупные банки, поскольку последние не боятся потери лицензии.

Такие дельцы получают со сделок свой процент. В мегаполисах его размер крупнее, чем в провинциальных городах. Насколько это соответствует действительности, сказать сложно, поскольку никаких подтверждающих фактов нет.

Даже если предприниматели вели себя очень аккуратно и были уверены, что всё продумали, у налоговиков есть несколько косвенных признаков, по которым они могут отличить фиктивную операцию от реальной.

Чтобы понять, какая санкция ждет за нарушение закона в сфере финансов, изначально необходимо разобраться с сутью обналичивания денежных средств. Под обналичиванием понимают снятие реальных денег с безналичных счетов, а также перевод дохода в денежный эквивалент с векселей и других бумаг на законных основаниях.

Незаконные действия, направленные на получение наличных денег, принято называть обналом. Многие люди без экономического образования путают эти два понятия, хотя разница между ними огромная. Главной целью незаконного обнала есть уклонение от налогов или использование средств не по их целевому назначению.

Регулирует ответственность за обнал статья УК РФ Деньги обналичивать могут и законным путем. Одним из способов законного обналичивания средств является их получение через индивидуальных предпринимателей. В данной ситуации за процедуру обналичивания ответственность ложится на ИП, а он имеет полное право изымать из оборота и распоряжаться на свое усмотрение денежными средствами после уплаты налогов. Легальным считается и обналичивание денег из пластиковых карт клиентов банка.

Хотя в последнее время отмечается стремительное увеличения количества банков, которые помогают нечистым на руку клиентам обналичивать наличность. Государство отбирает лицензии у таких банков и привлекает их учредителей к уголовной ответственности. Выдачу наличных денег оформляют путем расходного кассового ордера или с помощью корпоративной банковской карточки.

В положении об учетной политике каждой компании указывается лимит, который можно снять и за него нужно отчитаться. Человеку, снявшему определенную сумму, необходимо предоставить чеки и другие документы, которые могут подтвердить целесообразность затраты либо вернуть снятые деньги в течение нескольких дней. Если работник аргументирует затраты или вернет сумму, то обналичивание считается законным и не влечет уголовной ответственности.

Обналичивание денежных средств через карты частных клиентов — это незаконный хорошо организованный бизнес. В нем участвуют как нечестные на руку представители банков, так и представители криминальных кругов.

Особо крупные аферы выявляет ФСБ. Это на сегодня вся информация. Делитесь ею в соцсетях, ставьте оценки, оставьте комментарий. Подпишитесь на обновления.

До скорой встречи на блоге. Контролирующие органы не могут полностью запретить эмиссию денег со счетов, но проверяющие организации тщательно проверяют денежные банковские операции и стараются следить, чтобы все они проводились с учетом законодательства РФ. Руководители фирм и частные предприниматели стараются оправдать незаконные махинации налоговым бременем, желанием выплачивать заработную плату работникам вовремя и в положенном размере, тем более что часть из нанятых людей оказывает услуги работодателю без официального оформления.

Нужны наличные деньги на ускоренное решение вопросов в чиновничьей среде, бесперебойное обеспечение производственного процесса требуемыми материалами. Для предприятий, которые сотрудничают с государственными и муниципальными службами, такое обналичивание денег является воровством поступающих федеральных средств, несмотря на существующую ответственность.

Она показывает, что реабилитация существует, но она очень проблематична. Это означает, что ни один банк не станет сотрудничать с клиентом из ЧС. Решить данную проблему можно двумя способами: обратиться с иском в суд, если вас заблокировали по ошибке, или написать заявление в межведомственную комиссию при ЦБ. Уже с весны года работает механизм реабилитации клиентов из черного списка.

За полгода лишь 7 человек смогли исключить свой бизнес из данной категории. Об этом говорилось в Российской газете со ссылкой на первоисточник. Сегодня реализована возможность проверки контрагентов то есть других организаций, которые привлекаются к обналичиванию.

Можно увидеть сколько компаний были зарегистрированы на одного человека и как эффективно они работают исчисляет средства в бюджет и фонды. Такие фирмы по роду деятельности могут быть представлены в любой организационно-правовой форме или сопряжены иметь в качестве одного вида деятельности выдача микрофинансовых займов. Таких фирм открывается множество, некоторые из них перебрасывают денег между собой, чтоб запутать следы. В век кредитно-карточной системы особой необходимости во владении большим количеством наличных денег нет.

Так для чего же происходит их обналичивание? Законных вариантов несколько:. Существует множество проверенных схем по переводу денег со счёта в хрустящие купюры.

Часть способов легальные, часть не очень законные, или явно криминальные. Владельцы и руководители предприятий, как правило, хорошо ориентируются в законодательстве, умеют зарабатывать. Однако, при необходимости получить какую-либо сумму наличностью, поступают примерно одинаково. Так и висят в подотчете крупные суммы без списания. Опытный бухгалтер раз в три месяца закрывает один подотчёт и, тут же открывает следующий. Если этого не делать, вопросов не избежать.

Первый и самый распространённый способ обналичивания денег мы уже рассмотрели. Это выдача денег в подотчет сотруднику, который потом должен за эту сумму отчитаться документально. В этом тоже есть свои подводные камни. Например, покупка для компании промышленных фильтров для воды за наличный расчёт и по завышенной цене обязательно вызовет вопрос у правоохранителей.

Вас не смогут обвинить напрямую, но, вероятно спросят о наличии санитарного заключения про несоответствие вашей воды стандартам и проверят наличие фильтра по актам инвентаризации. В результате, сумма покупки, скорее всего, уйдёт в минус. Конечно, самые крупные операции по обналичиванию денег проводятся при участии работников банковской сферы. Большие возможности предоставляют, также, оптовые компании и крупные строительные фирмы. Часто обналичивание денег осуществляется на встречных потоках.

В частном случае этой схемы, 5 — 6 компаний начинают в экстренном порядке переводить деньги друг — другу. После десятка таких операций, разобраться в схеме практически не возможно. Если не выявят явного криминала, то через три года, на основании п. После этого срока решение по административному производству может быть оспорено в суде.

Применимы, также, положения ст. При работе с плательщиками НДС схема простая. Это покупка товара или услуги иногда мнимой по завышенной цене ещё и с откатом. Это абсолютно не законно и требует предварительной договорённости с контрагентом.

Но, иногда используются и мелкие юридические лица. Отмывание денежных средств строго карается по законам Российской Федерации. Государство регулирует данную область и стремится защитить законопослушных граждан.

В последнее время в прессе часто можно встретить информацию о том, что Центробанк лишает лицензии банки, которые участвуют в обнальных схемах.

Банковский дозор что такое обнал, как его выявляют и как борются

Обналичивание денег через банковские карты физических лиц с целью уклонения от уплаты налогов это незаконная операция, которая влечет за собой весьма серьезные последствия. Обналичивание вполне законное слово, в котором простой человек никогда не усмотрит ничего преступного.

Оказывается, это совсем не так. От него страдают и организаторы, и люди, совершенно ни о чем не подозревающие, когда ими движет желание быстрых и легких заработков. Но, как показывает практика, за незаконное обналичивание денег через карты физических лиц ответственность наступает всегда! Давайте же узнаем всю страшную правду этого безобидного слова.

Иной раз грань между двумя этими понятиями настолько тонкая, что вводит заблуждение тех, кто помогает преступникам в погоне за легкой прибылью. Обнал или обналичка предполагает, что у вас есть безнал, и необходимо уменьшить его количество на счетах предприятия, чтобы искусственно занизить прибыль и уйти от части налогового бремени.

В этом случае, предприятие всеми способами пытается превратить безнал в наличку. Несмотря на то, что обналичка происходит через карточные счета физических лиц, практически все схемы махинаций не могут обойтись без ИП. Рассмотрим, как все происходит:. Откуда у злоумышленников может взяться такое количество паспортов для оформления подставных работников и однодневных ИП? Источников несколько:.

В последнем случае, зачастую, подставные лица не только получают наказание по закону, но и бывают обмануты самими обнальщиками. Для этого находят тех, кто готов предоставить свой карточный счет для проведения незаконных операций.

Но о незаконности, зачастую, люди узнают гораздо позднее. В первую очередь, их интересует легкий способ заработка, который им обещают. Существуют три основных способа:. Во всех трех случаях человек становится звеном преступной схемы. И не сможет уйти от наказания вместе с организаторами. Наказаны будут не только организаторы, но и все, кто принимал участие в преступной схеме. Ответственность придется нести по нескольким статьям, это может быть и подделка документов и незаконное предпринимательство, но всегда — статьи уголовного кодекса и Статья предполагает наказание для физ лиц, которые уклоняются от уплаты налогов и индивидуальных предпринимателей уклоняющихся от уплаты страховых взносов.

В крупном размере — в течение трех лет каждый год недоплачивали более тыс. И в том и в другом случае наказанием может стать штраф, принудительные работы, арест или лишение свободы, отличаются лишь суммы и сроки.

В самом худшем случае лишить свободы могут на срок до 3 лет. Статья предусматриваете наказание для организаций — юр лиц, которые уклоняются от уплаты налогов или страховых взносов. Закон ранжирует крупный, особо крупный размер и деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору.

По предварительному сговору группой лиц или в особо крупном размере — в течение трех лет каждый год недоплачивали более 15 млн. Наказания по этой статье те же: штраф, арест, принудительные работы и лишение свободы. А вот сроки совсем не те, максимальный срок лишения свободы по этой статье может достигать 6 лет, а принудить работать могут на срок до 5. Обналичка денег — преступление и все преступные схемы давно известны.

Нарушители, в любом случае, не уйдут от наказания. Это лишь дело времени. Будьте внимательны, в погоне за легкой прибылью можно легко стать жертвой статьи уголовного кодекса, а возможно и не одной. Постановление Правительства РФ от В сегодняшнем мире очень просто стать обманутым. Зачастую человек соблазняется на сомнительную прибыль и не думает о последствиях.

Обналичивание денег — это незаконный перевод безналичных денежных средств в наличные деньги с целью хищения или уклонения от уплаты налогов. Так повелось, что обналичкой чаще всего пользуются предприниматели для того, чтобы не платить НДС, налог на прибыль, подоходный налог и другие обязательные платежи. В то же время обналичка нередко применяется для хищения бюджетных средств. Один из основных — через фирмы-однодневки, часто зарегистрированные по утерянным паспортам.

Используются и другие варианты, в том числе через вклады физических лиц и индивидуальных предпринимателей, с помощью дебетовых карт даже на умерших людей впоследствии после выпуска карты. Чаще всего обналичка производится с участием банков или отдельных банковских служащих. Я их у вас покупаю. Карты в минус не уходят. Риска никакого. Одна карта от до руб. Ни в коем случае не ведитесь на этот развод.

Эти карты используются мошенниками для хищения денежных средств клиентов и для обналички. В конечном итоге виновником будете Вы — как объект следствия. Категорически запрещено правилами банка передавать карту чужому лицу.

Это правило оговорено в договоре с банком, и, ставя в нем свою подпись, Вы обязуетесь его соблюдать. Возьмем типичную ситуацию. Там выясняется, что на счет поступил платеж на немалую сумму , деньги были сразу же обналичены в банкомате, а на следующий день платеж был отозван. Банк, который выдал карту, вынужден был отправить по отзыву свои средства, и на Вашем счете образуется долг. Вам следует пойти в банк, а заодно и в полицию, всё честно рассказать и способствовать расследованию.

Возможно, найдутся виновные, и Вы не потратите нервы и не загубите свою личную репутацию. Никакой ответственности, ни уголовной, ни административной человек не понесет. Законом не предусмотрен запрет на передачу карты третьим лицам. Банк запрещает, а закон не прописывает. Ответственность возникнет только перед банком — это задолженность. Можно выделить в банковской сфере еще один вид мошенничества. Генеральный директор представляет интересы организации и без доверенности действует от ее имени на основании устава.

Это лицо, которое отвечает за текущую деятельность организации, следит за соответствием ее деятельности требованиям закона. Именно генеральный директор выдает доверенности другим лицам, представляющим организацию и подписывающим документы от имени организации. Генеральный директор отвечает за всю деятельность компании. Юридически директор фирмы — Вы. И именно Вы отвечаете за всю финансовую деятельность компании — от перечисления платежей до правильности уплаты налогов и составление, а также подачу налоговой отчетности.

Человек, выступая генеральным директором и, соответственно, принимая участиетие в хозяйственных операциях фирмы, то есть, снимая деньги со счета в банке, как правило, не подозревает а иногда знает об этом, но надеется на лучшее , что с его участием проводят обналичивание денежных средств, которые, таким образом, противозаконно выводятся из-под налогообложения.

В случае возбуждения уголовного дела за уклонение от уплаты налогов номинальный директор будет его фигурантом. В случае уклонения фирмы от уплаты налогов номинальный директор может быть привлечен к уголовной ответственности за пособничество, причем даже если это не фирма, а индивидуальный предприниматель.

Так, согласно п. В случае фирмы действует аналогичное правило. Таким образом, если Вы согласитесь на подобного рода предложение, то ожидайте вызовов на допросы, обысков, возможного задержания и, не исключено, что ареста и судебного процесса. Если это все-таки случилось, настоятельно рекомендуем заключить соглашение с адвокатом об оказании юридической помощи.

Мошенники идут на любые уловки, преследуя свои цели. В настоящее время известно много видов и способов мошенничества. Наиболее распространен фишинг, то есть незаконный сбор информации о кредитной карте. Различают две разновидности обмана:.

В данном случае существует один способ защиты — никогда и никому не давайте данные своей кредитной карты. Банки не отправляют такого рода уведомления своим клиентам. Другой способ обмана физических лиц — через интернет-магазины. Зачастую махинации случаются при оплате товаров в интернет-магазинах.

Пользователь вводит все свой данные на сайт интернет-магазина, их перенаправляют на незащищённый сайт, и все данные пользователя попадают в руки мошенникам. Чтобы избежать данной опасности, покупайте товары на проверенных сайтах, о которых есть достаточное количество отзывов.

Так же не лишним будет узнать о наличии у продавца стационарного телефона и предварительно позвонить. Конечно, способы обналичивания средств этим не ограничивается, ведь ум человека очень изобретателен, особенно когда дело касается легких денег.

Да и развитие технологий способствует усовершенствованиям по части обналичивания. Однако не спят и контролирующие органы. Обналичивание денег предусматривает ответственность за нарушение законодательства по таким статьям как:. Многие люди могут подумать, что все это относится только к юридическим лицам фирмам , поскольку компаниям для фиктивной отчетности необходимо наличие различных документов, а вы, как физическое лицо, можете свободно заниматься обналичкой, не нарушая якобы закон: ведь деньги-то приходят на ваш счет, а вы их просто снимаете.

Это далеко не так. Даже если каким-либо образом вам, как физическому лицу, удастся отбиться от обвинений в пособничестве в уклонении от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путем, то избежать ответственности за уклонение от уплаты налогов не получится.

Вдобавок вам светит административная ответственность за неподачу декларации и другие обвинения. Будьте бдительны, не вступайте в сомнительные сделки ради мнимых легких денег и сиюминутной выгоды. Существует много способов сделать деньги, и не нарушая закон. Отмывание денег через банковские карты — преступный способ легализации доходов.

Какие схемы используют мошенники и к каким последствиям это приводит?

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Поэтому вопрос небанковского обналичивания средств актуален для предпринимателей. Законно получить деньги со счета можно несколькими способами. Небольшие суммы списывают по статье представительских расходов или как оплату за командировки. При необходимости выведения значительных средств можно использовать другие методы, но платить налоги все равно потребуется.

Простой, но дорогой способ обналичить деньги. Чтобы списания были законны, нужно, чтобы зарплаты начислялись реальным работникам. Для обналичивания денег по этой схеме сам собственник или члены его семьи устраиваются на работу в свою же компанию. Должность не важна, но если налоговая при проверке увидит, что зарплата младшего клерка больше оклада генерального директора, обязательно возникнут вопросы.

То есть затраты составят примерно половину суммы. Изменить тут ничего нельзя, способ дорогой, но законный. Его достоинство в том, что перечислять деньги на зарплату можно при любом финансовом положении компании. Даже если компания терпит убытки, зарплату сотрудники должны получать вовремя. Задержка выплат вызовет вопросы со стороны трудовой инспекции. Выплата дивидендов — это способ распределения прибыли между учредителями предприятия.

Чтобы забрать полученные средства, нужно оплатить налог на дивиденды. Его размер:. Налог на дивиденды намного меньше, чем на зарплату. Но чтобы вывести деньги по этой схеме, надо, чтобы прибыль у предприятия была. Если по документам прибыль маленькая или отсутствует, то выплатить солидные дивиденды будет невозможно.

Не получится начислить дивиденды и в том случае, если у предприятия имеются долги по налогам или другие обязательства перед государством. Еще одно условие для выплаты — должно быть проведено собрание учредителей, на котором принято соответствующее решение. Причем назначать выплату нельзя чаще, чем 1 раз в квартал. Минус получения дивидендов — при их начислении не делаются выплаты в пенсионный фонд и фонд страхования.

Получая деньги таким способом, нужно самостоятельно заботиться о переводе средств. Поэтому одним налогом на прибыль не обойдется и здесь — платить придется больше. Этот вариант хотя и законен, находится на грани нарушения налогового законодательства. Суть метода: директор предприятия или его заместитель оформляют ИП и устраиваются работать по договору оказания услуг, а не по трудовому договору, как обычно.

Такой способ не слишком хорош, так как налоговая сразу же заподозрит, что это схема обналичивания денег. Особенно в том случае, если прибыль компании небольшая, а выплаты по договору оказания услуг — солидные. Контролирующие органы будут стремиться доказать, что сотрудничество не имеет признаков трудовых отношений. Если это удастся, то, возможно, будет выдвинуто обвинение в создании фиктивного документооборота в целях уклонения от уплаты налогов.

Но все же бизнесмены продолжают использовать эту схему. В этом случае важно не перегнуть палку. Оплата по договору должна быть умеренной, на должность следует оформлять не учредителя, а третье лицо. Обналичивание в широком смысле этого слова — это изъятие наличных денег со счета. Самый простой вариант — снятие денег с карточки в банкомате. Этот способ абсолютно законный. Незаконным обналичиванием называется снятие средств со счета компании без уплаты налогов.

При законном проведении операции уплата налогов и страховых взносов обязательны. Желание сэкономить приводит к тому, что предприниматели начинают искать обходные пути и придумывать незаконные схемы для обналичивания средств. Последняя в цепочке фирма перечисляет денежные средства на банковскую картуу физического лица, с которой в банковском терминале снимают деньги. Полученные средства передаются владельцу средств.

Но даже с учетом этого, такая схема оказывается выгоднее, чем оплата налогов по закону. Для перевода денег используются подставные фирмы или ИП.

Чтобы обосновать перевод, владельцы счетов заключают договоры на оказание каких-либо услуг: консультаций, обучения или тренингов. На самом деле их никто не проводит, то есть договоры заключаются на оказание несуществующих услуг.

Фирмы и ИП, которые используются для обналичивания, как правило, существуют недолго. После проведения нескольких операций фирму закрывают, а потом открывают новую. При проведении налоговой проверки очень сложно установить действующих лиц, поскольку половины компаний уже не существует.

Контролирующие органы ведут непримиримую борьбу с незаконным обналичиванием. Деньги из теневого оборота негативно отражаются на развитии белой экономики. Подобные действия не могут не пресекаться, за них предусмотрена уголовная ответственность. Бизнесмены, пытаясь провести незаконное обналичивание средств, прибегают к разным схемам. Для придания сделке видимости законной создается ложный документооборот — подписываются договоры на оказание мнимых услуг, заключаются соглашения.

Крупная афера с незаконным выводом денег из страны была раскрыта правоохранительными органами. Кредитор имел счет в Moldindconbank. В качестве поручителей выступили российские компании-однодневки, имеющие счета в российских банках, а основным гарантом сделки был объявлен гражданин Молдавии.

Фирма-должник свои обязательства по договору займа не выполняла. Кредитор обратился в суд по месту прописки гаранта, то есть в Молдавии. Суд, естественно, вынес решение о взыскании задолженности с поручителей. Деньги со счетов российских банков были переведены за рубеж на основании решения суда. Далее деньги конвертировались в валюту и переводились на счета офшорной компании, которая якобы выдала заем. В этой схеме принимали участие около 60 российских банков.

После раскрытия аферы МВД РФ вынесло бизнесменам-преступникам обвинение в хищении более 1 млрд долларов. Эта схема очень похожа на ту, что использовалась в деле с молдавским банком.

Отличие в том, что ключевым звеном в цепочке выступает служба судебных приставов ФССП. Работает схема так: создается две компании — резидент РФ и нерезидент. Они составляют договор займа, в котором заемщиком выступает нерезидент, а ответчиком — резидент. Заемщик в качестве истца обращается в третейский суд с требованием погасить задолженность. Ответчик в суде иск признает. Суд принимает решение — удовлетворить иск.

На основании судебного решения выдается исполнительный лист. С ним заемщик обращается к приставам, которые открывают исполнительное производство. В результате средства со счета резидента на совершенно законных основаниях перечисляются на счет в иностранном банке. Уникальность этой схемы — в ее практически полной законности, все действия производятся через государственные структуры, и контролирующим органам просто нечего предъявить участникам сделки.

Технически эта схема работает безупречно, поскольку она законодательно защищена со всех сторон. Суд и судебные приставы действуют строго в рамках своих полномочий, поэтому банк не имеет права препятствовать переводу средств, даже если и есть сомнения, что это просто незаконное обналичивание средств.

Сложность в том, что у суда нет полномочий проверять деятельность компаний, которые выступают участниками спора. Хотя даже самая поверхностная проверка могла бы показать, что заемщик и должник не ведут коммерческой деятельности, их обороты малы по сравнению с суммой, которая выступает в договоре займа. В феврале года ЦБ РФ выпустил рекомендации по противодействию легализации незаконно полученных средств.

Банкам предложено действовать по самой жесткой программе: отказывать в транзакциях при возникновении подозрений, а впоследствии уделять деятельности этих клиентов особое внимание. Подозрения должны вызвать такие моменты, как отсутствие или нерегулярность других операций по счетам компаний, выступающих в роли должника и ответчика.

Если же клиент был замечен в проворачивании подозрительных схем более 1 раза в течение года, то ЦБ рекомендует прекратить сотрудничество с ним.

Однако эти рекомендации не нашли должного понимания со стороны банкиров. После предъявления исполнительного листа банки просто не имеют права отказывать в проведении трансакций. Без проверки сложно отличить мошенников от добросовестных клиентов, поэтому банки опасаются своими отказами вызвать возмущение у лиц, которые не нарушают закон.

Финансовые учреждения предпочитают работать по другой схеме. При возникновении подозрений по запросу на проведение транзакции банк деньги переводит, но сообщает о своих подозрениях в Службу по финансовому мониторингу. Дальше кредитная организация действует в зависимости от результатов проверки, проведенной контролирующим органом.

Эта мошенническая схема также связана с реализацией исполнительных листов. Работает так: создается компания или сразу несколько компаний со счетами в банках. На эти счета начинают поступать средства от других юридических лиц якобы за оказанные услуги, чаще всего за консультирование и тренинги.

Далее некие физические лица начинают подавать иски в суды для взимания средств с компании. Причем представитель ответчика эти иски признает. Суды выносят решение о взыскании суммы иска с должника. На основании этого решения выдается исполнительный лист. Никаких формальных оснований у банков в отказе в проведении операций по подлинным исполнительным листам не имеется.

В этой мошеннической схеме принимает участие несколько компаний, а также физические лица, находящиеся в сговоре с руководством этих фирм. Привлечение физических лиц позволяет снимать деньги со счетов легально по выданным исполнительным лицам.

Законные способы обналичивания

Обналичивание денег через банковские карты физических лиц с целью уклонения от уплаты налогов это незаконная операция, которая влечет за собой весьма серьезные последствия. Обналичивание вполне законное слово, в котором простой человек никогда не усмотрит ничего преступного. Оказывается, это совсем не так. От него страдают и организаторы, и люди, совершенно ни о чем не подозревающие, когда ими движет желание быстрых и легких заработков.

Всем привет!

Формально прямое наказание за обналичивание денежных средств в России не предусмотрено, но на практике нарушителя могут привлечь к ответственности по многим статьям УК РФ — , , , и другим. Ниже рассмотрим, в чем особенности такого преступления, какие у него характерные черты, как избежать ответственности, и что ожидает нарушителя в случае выявления преступления.

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание

Здравствуйте, мои маленькие любители халявных денег! На данный пост меня натолкнула одна история, произошедшая пару недель назад. Едем мы с моей девушкой, как обычно идет разговор обо всем, как тут она говорит мне: "Ну шо, либеральная сволота, хочешь сотню рублей за месяц поднять? На что сволота отвечает, что как бы и неплохо бы, деньжата всегда пригодятся, ты не тяни и давай ближе к теме. Далее идет душещипательная история, как ее коллега, а также его жена вписались в блудняк оформили на себя несколько карт в разных банках точно уже не помню, или около того , затем данные по этим картам вместе с самими картами были переданы кому надо и начинался цирк. На счет сначала падали весьма крупные суммы и также лихо снимались. Эпопея продолжалась около месяца, пока не поступил сигнал закрыть все карты и валить из страны и сидеть ждать бонусов. Тот, кто сейчас подумал, что данная пара денег не получила, ошибся.

Как происходит обналичивание денежных средств через карты физических лиц

.

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 3
  1. Иосиф

    Навіщо людям брехати? Ти що на москалів працюєш?

  2. Станислава

    Адвокаты круглосуточно. Консультирование по телефону. 89265115360. Москва . Область.

  3. septlagko

    Добрый вечер, хотел узнать, если я растаможу авто на себя, но на учет автомобиль будет поставлен на на другого человека, будет снята с меня субсидия ?

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных